ライフプラン相談風景
相談時（初回面談）の雰囲気を動画でご覧ください。
よくあるご質問
「家計簿をつけていないんですけど、ご相談しても大丈夫でしょうか？」「何からどう相談していいのかわからないのですが」「しっかりとした家計管理ができていないので、少し恥ずかしいのですが」というお問い合わせもたくさんありますが、大丈夫です。
ご相談の流れ
完全予約制ですので、ご希望の日時をご連絡ください。 土日祝日も対応します。
お問い合わせもお気軽にどうぞ。 ご相談のきっかけについてお伝えいただければ結構です。
初回面談は基本的に無料になっています。 ご相談の内容によって、どのようなメニューや対策が考えられるのかといった方向性について、わかりやすくご説明させていただきます。
初回面談は基本的に無料になっています。 ご相談の内容によって、どのようなメニューや対策が考えられるのかといった方向性について、わかりやすくご説明させていただきます。
小さいお子さん連れも大歓迎です。 是非、この機会にご夫婦でお越しください。
初回面談でその後のメニューが決まった場合には、そのままヒアリングへと進みます。 60～90分程度で、将来の家計の様子についてわかるようになります。 ご相談の内容や、その場で顕在化した問題点などについても、簡単なアドバイスを含めてご説明します。
その後、より詳しい家計分析を行い、問題解決のためのさまざまなプランを構築したあと2回目の面談になります。 2回目の面談では、家計分析についての説明、長期的で幅広い問題点の把握、問題解決のためのプランとプラン導入後の効果検証まで、わかりやすくご説明させていただきます。
プラン実行について、その後もフォローが必要な場合には、継続してお手伝いをさせていただきます。
家計のキャッシュフロー分析
ご家族が希望する、将来の「生き方」「暮らし方」を実現するために必要な作業です。 ご相談について解決することはもちろんですが、それ以外に、わが家の家計についての「強み」「弱み」が把握でき、長期的な家計について俯瞰することで、わが家の家計管理についての目安がわかります。
その結果、お金の問題についてあれこれ悩むことなく、「豊かで安心な暮らし」が手に入ります。
その結果、お金の問題についてあれこれ悩むことなく、「豊かで安心な暮らし」が手に入ります。
家計のキャッシュフロー表
現状推移の貯蓄残高予測グラフ
対策前後の貯蓄残高比較グラフ
ライフプランを考えることの重要性
例えば、子育て世代の場合に、住宅ローン・生命保険・教育費に関して個別に考えていても、本当に安心できる結論にはなかなか達しません。 それぞれが長期間にわたって複合的に関連するからです。 そして、その先には老後の生活が待っています。 「まだまだ、そんな先のことまで考えられない…」「今のことで精一杯で…」ということもあるかもしれませんが、長期的な家計管理の目安を持っておくことが重要な時代です。
わが家の場合、それなりに収入の裏付けもあるし、安定しているので「なんとか大丈夫だろう…」というケースでも同じです。 収入の多い家計には、その家計なりのリスクが存在します。 またそうした家計ほど、早くから将来を考えておくことで、老後の生活設計は大きく変わります。
わが家の将来、ライフプランを考えること。 そして、そのライフプランに基づいた「家計のキャッシュフロー分析」をしてみることで、長期的な家計からみた「節約」や「貯蓄」の意味に気づくことができます。
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ご予約など
無休・完全予約制です。曜日・時間帯にこだわらずご希望をお伝えください。
