- 投稿日：
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2017.05.31
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ライフプラン
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ども！ファイナンシャルコーチの溝本です。
一般的な家計で、住宅ローンの借り方・返し方や、生命保険をどうするのか、そして教育資金をどうやって準備するのか、くらいは誰もが考えたり相談したりしながら経験するはずですが、これがファイナンシャル・プランニングですね。 もちろん、家計上のマネーに関する課題は他にもたくさんあります。 投資や資産運用という難しいものだけではなく、シンプルな定期預金や積立貯金もファイナンシャル・プランですから。
一方で、ライフプランは、「生活設計」や「生涯設計」という意味で使われることも多いのですが、それは、「生き方」「暮らし方」だと考えています。 「自分と自分の家族が、どのように暮らしていきたいのか」について考えることです。 特別なことや、難しいことではありません、皆さんが普段から当たり前にしていることです。
今の時代、マネーに関する情報は巷に溢れていて、その多くがポジショントークになってしまっていることは、仕方のないことかもしれません。 そうした多くの情報を、例えば「住宅ローンの得な借り方」とか、「生命保険はこうしなさい」、「有利な学費の貯め方」というように独立した情報として収集していると、どうしても「どれがいいのかわからない」という状態になってしまいがちです。
ファイナンシャルプランは「手段」で、「目的」はあくまでもライフプラン。
将来、希望するライフプランという「目的」の多くを、できれば効率よく実現するための「手段」がファイナンシャルプランということですね。
住宅ローンや生命保険といったファイナンシャルプランについて、個別に考えているだけでは、引き続き多くの情報に翻弄されてしまうことになります。 ライフプランを実現するための手段であり、将来のライフプランから逆算するというイメージで考えれば、大きな失敗も避けられます。
ただし、大切なこと……
ライフプランは、将来にわたって変化するものです。
つまり、ライフプランを基に設計されたファイナンシャルプランであっても、ガチガチに効率のみを追求したものでは、将来、軌道修正が必要になったときに困ることがあるかもしれません。 街なかを走る車のステアリングが、レーシングカーのようなあそびのないステアリングだったら危険なのと同じです。
ライフプランは変化するものである…、という前提に立てば、ファイナンシャルプランも修正することを前提に考えることは当然です。 ライフプランの変化の可能性や度合いにもよりますが、大きな失敗につながらないように、ファイナンシャルプランもフレキシブルなものでありたいですね。
マネーに関する課題についてはライフプランを基に考えるクセをつけておきたいものです。 そう、「ゆる～く」でもいいので。
ライフプラン相談は、暮らしと家計のＦＰ相談室 ライフプランラボへ
- 投稿日：
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2015.08.30
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ファイナンシャルコーチング、ライフプラン相談、老後資金相談
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例えば、「リタイアメントプランニング」というと、「退職後の資産運用」みたいなイメージが強いかもしれません。 それでもやはり基本は「ライフプランニング」です。 リタイア後の家計分析も現役時代と同じように、「どんな暮らしを希望するのか」について考えることから始まります。
ライフプランニングの基本は、ライフイベント表を作るところから始まります。 ライフイベント表、つまり「やりたいこと」をたくさん書き出してリストにするわけですね。 私自身もそうでしたが、やりたいことがなかなか書き出せない……、ということもあります。 そこで、カードを使ってちょっとしたワークをした結果、やりたいとは思っていたけどなかなか行動に移せないでいた「やりたいこと」を、いくつか始めることができるようになりました。
ライフプランラボで体験できる、カードを使った「ワーク」には、いくつかのメニューがあります。 写真はメニューのひとつ「自分スタイル発見カード」ですが、「やりたいことリスト」を充実させるためには非常に効果的なワークです。 私も一緒にお手伝いをしていて、とても楽しい時間です。
長い老後の生活、お金や健康の不安を考えればキリがありませんが、やはりそれなりに準備は必要です。 たくさんある「やりたいこと」のなかから、自分自身にとって優先順位の高い「本当にやりたいこと」を発見し、確実に手に入れることが「豊かで安心な暮らし」につながるのではないでしょうか。
「お金がかかるから」「家族や友人の協力が」「時間がなかなか」といった制約をいったん白紙にしてみると、たくさんあった「やりたいこと」を思い出すことができます。
老後の生活設計なんて、まだまだ先のことで……、という人が多いのもわかります。 しかし、準備できる時間がたくさんあれば、それだけできることも増えるわけですね。
あなたは、「やりたいことリスト」にいくつ書き出せますか？
ライフプランラボの個人向けファイナンシャルコーチング
- 投稿日：
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2013.08.14
- カテゴリー：
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ファイナンシャルコーチング
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お金にまつわる不安や疑問は、お金だけの問題ではありません。 住宅ローンや生命保険、子どもの教育費や老後の生活まで、長期的なライフプランを考えることが「豊かで安心な暮らし」のためには必要です。 ライフプランラボは、屋号にもなっていることからおわかりのように、常に「ライフプラン」を基本として、ご相談者自身が希望する「自分らしい、生き方・暮らし方」を実現できるようにサポートしています。
ファイナンシャルコーチング®はじめました！
３種類のカードは、ファイナンシャルコーチング®のごく一部ですが、相談時には必要に応じて登場しています。 簡単にですが、まとめてご紹介します。
（デライト式）持ち味カード（ビジネス編）
ライフプランとキャリアプランは一体です。 自分自身の持ち味を知ることは、豊かな暮らしの第一歩です。 単なる自己分析のツールではなく、非常に応用範囲の広いカードですから、いろいろな使い方があります。
（マネナビ式）持ち味マネーカード
自分らしいお金とのつきあい方を知ることは大切です。 マネーに関する情報に翻弄されないためにも、自身の持ち味を生かして行動したいものですね。
自分スタイル発見カード（ライフスタイル編）
気づかない間に忘れてしまっていたり、簡単にあきらめてしまっていたり、そんな夢や希望はありませんか？ 自分らしい暮らしを実現するためには、自分自身の棚卸しも必要です。
（イベントやグループワークでも大活躍）
３種類のカードですが、特に、ご夫婦で体験していただくと効果的です。 また、少人数のグループや従業員研修などにも活用できます。 お問い合わせいただければ、ご要望に合わせたオリジナルのメニューをご提案させていただきます。
お金占い®
持ち味マネーカードのアプリ、持ち味マネー診断ですが、簡易診断とあなどれません。 短時間で十分に威力を発揮します。
現在、ライフプランラボでのご相談以外にも、それぞれのカードを気軽に体験できる講座のようなものを計画しています。 興味のある方は、もうしばらくお待ちくださいね。
大阪（梅田）、神戸（三宮）から約30分、FP相談は宝塚市のライフプランラボへ
- 投稿日：
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2013.08.05
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セミナー＆イベント
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先日から、ご案内していた「お金占い」＠アピアの夏まつりですが、無事に終了しました。
2日間とはいえ、短時間の間に24名の方にご利用いただきました。 なかには、遠方からお越しいただいた方もいらっしゃって、ご利用いただいた皆様、有難うございました。
可愛い小学生の女の子にいろいろと指摘されながらも、お父さんの結果は「なんでも素質アリタイプ」 親子のコミュニケーションもバッチリでした。
「なんでもバッチリタイプ」の診断結果に納得。 目標設定力や継続力といった持ち味を発揮して、狙ったモノを確実にゲット。
「お金占い®」は、iPadを使った「持ち味マネー診断」ですが、自身の持ち味を再認識できたり、新たな発見があったり、自分らしくお金と上手に付き合うためのヒントが満載です。 しかも短時間の間に簡単にできるところがいいですね。
ライフプランラボでは、普段の相談時にも必要に応じて診断していただいたり、「持ち味マネーカード」を使ったワークでじっくりと体験していただいたりしています。
今回、イベントでは初めてでしたが、「日程が合わなくて」というメッセージもありましたので、今月中（平成25年8月中）に限り、個別にお問い合わせいただければ、単独でもご利用いただけるようにしました。 この機会にお気軽にお越しくださいね。
ライフプランラボの正式メニューにはまだ登場していませんが、新メニュー始まっています。
- 投稿日：
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2013.07.24
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セミナー＆イベント
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毎年の恒例、アピアの夏まつりに、今年はライフプランラボも出店します。
ライフプランラボのすぐご近所、宝塚市の阪急逆瀬川駅前商業施設の夏まつり。 今年は8月3日（土）と4日（日）の2日間。 露店とステージで大賑わいになりますが、ライフプランラボの「お金占い®」は、カルチェヌーボ逆瀬川（旧アピア3）ぶるどっぐらんど1階のたぶん奥のほうに、ひっそりと出店します。 「お金占い」ですから。（笑）
「お金占い®」（持ち味マネー診断）は、iPadを使って9つの質問に答えるだけで、普段の行動パターンから持ち味を分析して“お金力”を診断します。 お金力のタイプは８つ。 タイプ別診断結果はカードでお持ち帰りいただけます。
「自分らしい、お金とのつきあい方」のヒントにいかがですか？
宝塚市で開業して12年目のファイナンシャルプランナーはこちら
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2013.07.22
- カテゴリー：
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ファイナンシャルコーチング
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昨年から準備していた、ライフプランラボの新しい相談メニューが始まりました。 ライフプランラボの公式サイトにはまだ掲載していませんが、こっそりと（？）ご案内をしています。
ファイナンシャルコーチング®
私もファイナンシャルプランナーとして相談業務を始めてから12年目になっています。 その間、相談実務を通じて感じていた「少しの疑問」についての解決策となる「出合い」がありました。
経営者・法人対象のサービスとしては、個別にご案内を始めていますが、個人対象の相談メニューは現在、詳細を検討しているところです。 今のところは、ご相談のなかで必要に応じて、3種類のカードを使い始めているところですが、今後は、ワークショップやイベントでも登場する予定です。
3種類のカード以外にも、いくつかの新しいツールを駆使ながら、ライフプランについてより一層深く掘り下げることができるようになります。 正式なメニューに登場するまで、まだしばらく時間はかかりますが、興味のある人はお気軽にお問い合わせくださいね。
住宅ローンも生命保険も、ライフプランを考えるところからご相談ください
